Bocoran Dokumen FinCEN: Mengapa Sampai Menghebohkan Perbankan Dunia?

• HSBC mengizinkan penipu memindahkan jutaan dolar uang curian ke seluruh dunia, bahkan setelah diberitahu penyelidik AS bahwa skema itu adalah tindak penipuan.
• JP Morgan mengizinkan sebuah perusahaan memindahkan lebih dari US$1 miliar melalui rekening London tanpa mengetahui siapa pemiliknya. Bank kemudian menemukan perusahaan itu mungkin dimiliki oleh mafia yang masuk dalam daftar 10 Orang Paling Dicari FBI.
• Ada bukti bahwa salah satu rekan terdekat Presiden Rusia Vladimir Putin menggunakan Barclays Bank di London untuk menghindari sanksi yang dimaksudkan untuk menghentikannya menggunakan layanan keuangan di Barat. Sebagian uang tunai digunakannya untuk membeli karya seni.
• Inggris disebut "yurisdiksi berisiko tinggi" seperti Siprus, menurut divisi intelijen FinCEN. Hal itu dikarenakan lebih dari 3.000 perusahaan Inggris masuk dalam file FinCen- lebih banyak dari negara lain mana pun.
• Bank sentral Uni Emirat Arab gagal menindaklanjuti peringatan tentang sebuah perusahaan lokal yang membantu Iran menghindari sanksi.
• Deutsche Bank memindahkan uang kotor untuk kejahatan terorganisir, terorisme, dan pengedar narkoba. Detail selengkapnya (Berita BuzzFeed)
• Standard Chartered memindahkan uang tunai untuk Bank Arab selama lebih dari satu dekade setelah rekening klien-klien di bank Yordania digunakan untuk mendanai terorisme.

Mengapa dokumen ini berbeda?

Ada sejumlah kebocoran besar informasi keuangan dalam beberapa tahun terakhir, antara lain:

• 2017 Paradise Papers - Sejumlah besar dokumen bocor dari penyedia layanan hukum lepas pantai Appleby dan penyedia layanan perusahaan Estera. Keduanya beroperasi bersama di bawah nama Appleby sampai Estera berdiri sendiri pada 2016. Dokumen itu mengungkapkan kesepakatan-kesepakatan finansial luar negeri dari politisi, selebriti, dan pemimpin bisnis
• Panama Papers 2016 - Dokumen yang bocor dari firma hukum Mossack Fonseca menunjukkan bagaimana sejumlah orang kaya memanfaatkan rezim pajak luar negeri untuk keuntungan mereka
• Swiss Leaks 2015 - Dokumen dari bank swasta Swiss HSBC menunjukkan bagaimana HSBC menggunakan undang-undang kerahasiaan perbankan negara itu untuk membantu klien menghindari pembayaran pajak
• LuxLeaks 2014 berisi dokumen dari firma akuntansi PricewaterhouseCoopers yang menunjukkan bahwa perusahaan besar menggunakan penawaran pajak di Luxembourg untuk mengurangi jumlah pajak yang harus mereka bayar

Dokumen FinCEN berbeda karena bukan hanya dokumen dari satu atau dua perusahaan - tapi dari sejumlah bank.

Dokumen itu menyoroti berbagai aktivitas yang berpotensi mencurigakan yang melibatkan perusahaan dan individu dan juga menimbulkan pertanyaan tentang mengapa bank-bank yang memperhatikan aktivitas ini tidak selalu bertindak.

FinCEN mengatakan kebocoran tersebut dapat berdampak pada keamanan nasional AS, mengganggu investigasi, mengancam keselamatan institusi, dan individu yang mengajukan laporan.

Namun, pekan lalu badan itu mengumumkan proposal untuk merombak program anti pencucian uang.