Bocoran Dokumen FinCEN: Mengapa Sampai Menghebohkan Perbankan Dunia?

Pencucian uang adalah proses mengambil uang kotor - hasil kejahatan seperti perdagangan narkoba atau korupsi - dan memasukkannya ke rekening bank yang terkemuka sehingga tidak akan dikaitkan dengan kejahatan.

Proses yang sama diperlukan jika Anda adalah seorang oligarki Rusia yang telah dikenakan sanksi oleh negara-negara Barat untuk tidak memasukkan uang Anda ke Barat.

Bank seharusnya memastikan bahwa mereka tidak membantu klien mencuci uang atau memindahkannya dengan cara yang melanggar peraturan.

Secara hukum, pihak bank harus tahu siapa klien mereka - tidak cukup hanya mengajukan SAR lalu mengambil uang kotor dari klien sambil mengharapkan pihak berwenang untuk menangani masalah tersebut.

Jika mereka memiliki bukti aktivitas kriminal, mereka harus berhenti memfasilitasi perpindahan uang tunai.

Fergus Shiel dari Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (ICIJ) mengatakan dokumen yang bocor itu adalah "informasi tentang apa yang bank ketahui tentang aliran uang kotor di seluruh dunia".

Dia mengatakan dokumen itu juga menyoroti transaksi dalam jumlah yang besar.

Dokumen dalam file FinCEN mencakup sekitar $ 2 triliun dan itu hanya sebagian kecil dari SAR yang diajukan selama periode tersebut.

Apa yang telah terungkap?