Dokumen FinCEN: HSBC Fasilitasi Transfer Jutaan Dolar Skema Ponzi

Bank dilarang membicarakan laporan aktivitas yang mencurigakan.

HSBC mengatakan: "Mulai tahun 2012, HSBC memulai perjalanan multi-tahun untuk merombak kemampuannya dalam memerangi kejahatan keuangan di lebih dari 60 yurisdiksi… HSBC adalah lembaga yang jauh lebih aman dibandingkan pada tahun 2012."

Bank itu menambahkan pihak berwenang AS telah memutuskan bahwa bank itu "memenuhi semua kewajibannya berdasarkan [kesepakatan yang dibuat dengan jaksa penuntut AS]".

Xu akhirnya ditangkap oleh otoritas China pada 2017 dan dipenjara selama tiga tahun karena penipuan.

Kepada ICIJ, Xu yang berada di China mengatakan HSBC belum menghubunginya tentang bisnisnya.

Dia membantah WCM777 adalah skema Ponzi, dan mengatakan Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC) telah salah sasaran.

Ia mengklaim tujuannya adalah untuk membangun komunitas religius di California di atas lahan seluas lebih dari 400 hektar.

Apa itu skema Ponzi?

Skema Ponzi - istilah yang merujuk pada nama seorang penipu di awal abad ke-20, Charles Ponzi - tidak menghasilkan keuntungan dari uang investor.

Sebaliknya, investor memperoleh uang kembali dari uang yang masuk dari investor baru lainnya.

Banyak investor yang dibutuhkan untuk menutupi pembayaran ini.

Sementara itu, pemilik skema Ponzi memindahkan uang yang dikumpulkan ke rekening mereka sendiri.

Skema Ponzi akan runtuh jika tidak ada cukup investor baru.