Dokumen FinCEN: HSBC Fasilitasi Transfer Jutaan Dolar Skema Ponzi

Pada saat itu hampir tidak ada uang yang tersisa di dalamnya.

Apa yang ditunjukkan oleh SAR?

HSBC mengajukan SAR pertamanya tentang penipuan itu pada 29 Oktober 2013 terkait dengan lebih dari US$6 juta yang dikirim ke rekening penipu di Hong Kong.

Pejabat bank mengatakan "tidak ada tujuan ekonomi, bisnis, atau hukum yang jelas" untuk transaksi itu - dan menduga itu adalah "kegiatan skema Ponzi".

SAR kedua pada Februari 2014 mengidentifikasi US$15,4 juta dalam transaksi mencurigakan, dan "berpotensi skema Ponzi".

Laporan ketiga pada bulan Maret terkait dengan perusahaan yang terkait dengan WCM777 dan hampir US$9,2 juta. Hal ini memicu timbulnya langkah regulasi oleh negara bagian AS serta perintah penyelidikan oleh presiden Kolombia.

Apa yang dilakukan HSBC?

Skema WCM777 muncul beberapa bulan setelah HSBC menghindari tuntutan pidana AS atas pencucian uang oleh bos-bos pengedar narkoba Meksiko.

Bank itu setuju untuk memperbaiki prosedur.

Analisis oleh ICIJ menunjukkan bahwa antara 2011 dan 2017, HSBC mengidentifikasi transaksi mencurigakan yang berpindah melalui rekening di Hong Kong senilai lebih dari US$1,5 miliar - sekitar US$900 juta terkait dengan aktivitas kriminal secara keseluruhan.

Namun laporan tersebut gagal memasukkan fakta-fakta penting tentang nasabah, termasuk pemilik akun dan dari mana uang itu berasal.