Dokumen FinCEN: HSBC Fasilitasi Transfer Jutaan Dolar Skema Ponzi

"Dia benar-benar berusaha untuk ... membuat kehidupan orang lebih baik, dan dia sendiri ditipu dan sayangnya dia membayar dengan nyawanya," kata Sersan Chris Pacheco (yang tidak ada hubungannya), salah satu petugas yang menyelidiki pembunuhan itu.

Reynaldo, katanya, "dibunuh karena menjadi korban skema Ponzi".

Apa yang dijanjikan?

Skema ini dimulai oleh Ming Xu, warga negara China.

Sedikit yang diketahui tentang bagaimana dia bisa tinggal di AS, meskipun dia mengaku mendapat gelar strata dua MA di California.

Tinggal di daerah Los Angeles, Xu - atau "Dr Phil" sebagaimana dia menyebut dirinya - bertindak sebagai pendeta di gereja-gereja evangelis.

Xu berkata bahwa dia mengoperasikan bank investasi global, Pasar Modal Dunia, yang akan memberikan keuntungan 100?lam 100 hari. Pada kenyataannya, dia menjalankan skema WCM777 Ponzi.

Melalui seminar, Facebook, dan webinar di YouTube, mereka berhasil mengumpulkan $ 80 juta dengan menjual peluang investasi dalam cloud computing.

Ribuan orang dari komunitas Asia dan Latin diajak berpartisipasi.

Para penipu menggunakan pencitraan agama Kristen dan menargetkan komunitas miskin di AS, Kolombia dan Peru. Ada juga korban di negara lain, termasuk Inggris.

Regulator di California mengatakan kepada HSBC bahwa mereka menyelidiki WCM777 pada awal September 2013 - dan memberi tahu warganya tentang penipuan tersebut.

California, bersama dengan Colorado dan Massachusetts, mengambil tindakan terhadap WCM karena menjual investasi yang tidak terdaftar.

HSBC melihat transaksi mencurigakan di sistemnya.

Tetapi baru pada April 2014, setelah regulator keuangan AS, Securities and Exchange Commission, mengajukan tuntutan, akun WCM777 di HSBC di Hong Kong ditutup.